中信银行威海分行坚持抓早抓小、长效治理,落实“查改治”三抓并举,不断提升内控质效,有效发挥管理价值,护航分行高质量发展。
一是坚持以查促改,防微杜渐。围绕印章管理、保密管理、舆情管理、信息保护、重要岗位制衡、年度授权自查等重点领域,联合条线部门飞行检查;推动主线部门开展授信业务“体检”、公司客户经理利益输送、理财经理挪用客户资金等专项排查;推动全辖落实安全生产排查“五防”举措(防疫、防火、防抢、防盗、防暴)、员工行为网格化管理“三查四访”等自查排查,防范化解风险隐患,有力保障全辖“零”安全生产责任事故、无监管认定案件及重大风险事件发生。
二是强化整治一体,以评促控。从“国家宏观政策落实”、“监管关注”、“多点重犯”、“未整改到位”四个方面,梳理“整治问题清单”,指导督促条线牵头责任部门制定整治措施计划,通过延伸排查、内控评估、聚核联控、强化考核、加强培训等手段,持续推进问题整治,稳步推进全闭环治理机制构建。
三是推进标本兼治,长效治理。为确保分行各层级在权限范围内审慎、合理用权,支持业务高效运转,按时完成年度转授权工作;根据条线部门变更请示,因经营管理需要等因素及时动态调整转授权;审核制度、请示等文件11件,出具合规审核意见或建议13条,从法律法规、监管要求、上位规章制度等层面,及时揭示合规风险,夯实内控管理基础。