为打击整治养老领域非法集资违法行为，防范广大消费者、公司从业人员参与非法集资的风险，揭露养老领域非法集资的“套路”手段及其危害，帮助广大消费者提高法治意识和识骗防骗能力，现将最高人民检察院网上发布厅发布的《检察机关惩治养老诈骗违法犯罪典型案例（第二批）》的相关典型案例下发，以案为鉴，防微杜渐。
刘某平等人非法吸收公众存款案——通过“广场舞”应用软件向老年人非法集资
【关键词】
养老诈骗 非法吸收公众存款罪 广场舞 互联网应用软件 延伸治理
基本案情
2014年至2015年间，被告人刘某平先后成立北京红舞联盟科技有限公司（以下简称“红舞联盟”）等公司，伙同被告人李某鹏等人，在未经依法批准的情况下，以众筹开发老年人网络社交平台——“红舞联盟”手机应用软件为由，约定8%-14%年化收益率并承诺保本付息，向不特定社会公众特别是爱好广场舞的老年人公开宣传。为吸引老年人投资，刘某平等人在“红舞联盟”手机应用软件推出聊天交友、舞蹈教学、舞场定位、活动报名、积分换购、推荐抽奖等对老年广场舞爱好者具有吸引力的功能，拉拢老年人下载注册。同时，在线下通过发放统一服装、组织广场舞比赛、申请万人同舞“吉尼斯”世界纪录、组织用户旅游考察等方式进行宣传，吸引老年人关注。为拓展吸收资金渠道，刘某平等人吸纳原有社区广场舞队加入“红舞联盟”，将部分广场舞组织者、教学者发展为业务员吸收资金。为解决老年人线上签合同、转账操作不熟练等问题并规避监管，业务员均在线下与老年投资者签合同收取资金。
至2019年7月，被告人刘某平等人向1200余人非法吸收公众存款8.7亿余元。上述资金被用于支付集资参与人本息、向业务员发放提成、投入“红舞联盟”应用软件运营以及其他经营项目，给集资参与人造成本金损失3.3亿余元。
法院判决
2022年4月2日，北京市海淀区人民法院以非法吸收公众存款罪，判处刘某平有期徒刑九年，并处罚金五十万元；判处李某鹏等24名被告人有期徒刑七年至二年四个月不等，并处罚金；判处王某华等7名被告人有期徒刑三年至二年，并处罚金，同时适用缓刑（本案根据从旧兼从轻原则，适用刑法修正案〔十一〕实施前的刑法条文）。一审判决后，刘某平等7名被告人上诉，2022年8月4日，北京市第一中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。
典型意义
当前，我国社会老龄化和互联网产业的高速发展，金融市场的不断创新，“银发族”与“互联网”“金融圈”的交集不断扩大。不法分子利用老年人网络风险意识不高、互联网运用不熟练等特点，专门针对老年人的兴趣爱好设计兼具交友、投资等功能的应用软件从事非法集资、诈骗等犯罪活动。这类犯罪以老年人的兴趣爱好为引子，以高额回报为诱饵，再通过身边人身边事打消老年人警惕心理，极易使老年人陷入骗局。老年人要牢记，任何未经金融管理部门批准，以高额回报为幌子吸收资金的行为，都是非法金融活动。
风险提示
请广大老年人和家属提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，做到不轻信、不转账、不捡漏，远离陷阱，防止利益受损。
1.要增强自身反诈意识。牢记“天上不会掉馅饼”，不要贪图蝇头小利，因小失大。
2.老年人要注意保管好自己的个人信息，非必要不轻易提供。
3.老年人要注意辨识朋友圈内的推销信息的可靠性，不要盲目听信，发现诈骗疑点的要相互提醒，并及时向有关部门反映情况或举报，防患于未然。
参考文字：最高人员检察院网上发布厅发布的《检察机关惩治养老诈骗违法犯罪典型案例（第二批）》
制作单位：新华保险山东分公司合规与风控部
